理财产品销售管理办法 理财产品销售管理办法开放期

2021年12月20日制定《办法》是银保监会落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等制度要求的具体举措。通过建立专门的理财产...

1. 理财产品销售管理办法的制定依据

根据相关法律法规和指导意见

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规,以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等,制定本办法。

2. 理财产品分类

封闭式理财产品和开放式理财产品

商业银行根据运作方式的不同,将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。封闭式理财产品是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。开放式理财产品是指自产品成立日...

3. 理财产品销售管理暂行办法

细化了销售管理细则

根据《暂行办法》发布的内容，从理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资者合法权益保护等多个方面对理财产品的销售管理提出了细化的要求。

4. 理财公司销售管理办法的调整和明确

办法名称的修改和理财公司的明确定义

从原来的《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》修改为《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，并明确理财公司包括两类:商业银行理财子公司和银保监会批准设立的其他理财公司，从而将外方控股的...